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HDV ETF : 미국 고배당주 추천

eagle.kdybest 2025. 5. 30. 13:40

미국 고배당 ETF HDV는 미국 대형 우량주 중에서도 배당 지급력과 재무 건전성이 뛰어난 기업만을 엄선해 분산 투자하는 대표적인 인컴형 ETF입니다. 이번 글에서는 HDV의 개념, 주가와 특징, 장단점, 배당금, 1,000만 원 투자 시 연간 배당금, 자주 묻는 질문까지 한 번에 정리해드립니다.

1. HDV란

HDV(iShares Core High Dividend ETF)는 블랙록(iShares)이 운용하며, Morningstar Dividend Yield Focus Index를 추종하는 고배당 ETF입니다. 약 75개의 미국 대형 우량주 중에서 배당 지급력, 재무 건전성, 경제적 모어(경쟁력) 등 다양한 기준을 통과한 기업만을 선정해 분산 투자합니다. 리츠(REITs)는 제외되며, 분기별로 포트폴리오를 재구성합니다.

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2. 주가 및 특징

주가: 2025년 5월 기준 약 $115~$117
운용자산: 약 $110억(2025년 기준)
운용보수: 연 0.08% (매우 저렴)
상장일: 2011년 3월 29일
52주 고가/저가: $122.50 / $106.01
1년 수익률: 약 13~14%(2024~2025년 기준, 배당 포함)
구성: 약 75개 대형 우량주(에너지, 헬스케어, 소비재 등)
배당주기: 분기별(연 4회)
배당수익률: 약 3.5~3.6%
포트폴리오: 엑슨모빌, 존슨앤드존슨, 체브론, 애비, P&G, 코카콜라 등

미국 고배당 ETF

SCHD VYM SPHD JEPQ

3. 장점 및 단점

장점

고배당(3.5~3.6%)으로 인컴 투자자에게 매력적
엄격한 재무 건전성 및 배당 지급력 기준으로 우량주만 선정
운용보수(0.08%)가 매우 저렴
분산 투자로 개별 기업 리스크 완화(단, 75개 종목으로 집중도는 다소 높음)
분기배당으로 꾸준한 현금 흐름 제공

단점

에너지, 헬스케어, 소비재 등 특정 섹터에 집중(에너지 약 27% 내외)
분기별 포트폴리오 재구성으로 인한 높은 보유 종목 변동성
월배당이 아님(현금 흐름 주기가 길 수 있음)
배당 성장성은 다소 제한적(최근 3년 연평균 배당 성장률 약 2% 내외)
기술주 비중 낮아 성장성 제한

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4. 배당금

배당주기: 분기별(연 4회)
배당금 지급일: 매 분기 말(예: 3월 21일, 6월 20일, 9월 21일, 12월 20일)
배당락일: 매 분기 초~중순(예: 3월 18일, 6월 16일 등)
최근 연간 배당금: 약 $4.07/주(2024~2025년 기준)
연간 배당수익률: 약 3.5~3.6%
배당성장률: 최근 3년 연평균 약 2% 내외
세금: 미국 배당소득세 15% 원천징수, 국내 과세는 별도 확인 필요

구분	내용
1,000만 원 투자 시 연간 배당금(세전)	약 349,200원
1,000만 원 투자 시 연간 배당금(세후)	약 296,800원
환율/주가	1,300원/USD, $116 기준
매수 가능 주식 수	약 66주
연간 배당금(USD)	$268.62

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5. 자주묻는질문

Q1: HDV는 어떤 종목에 투자하나요?
A: 미국 대형 우량주 중 배당 지급력과 재무 건전성이 뛰어난 약 75개 기업(에너지, 헬스케어, 소비재 등)에 분산 투자합니다.
Q2: 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
A: 연간 약 $4.07/주, 연간 배당수익률 3.5~3.6% 수준입니다.
Q3: 배당주기는 어떻게 되나요?
A: 분기별(3, 6, 9, 12월)로 지급됩니다.
Q4: HDV와 ✔️VYM, ✔️SCHD의 차이점은 무엇인가요?
A: HDV는 75개 종목에 집중, ✔️VYM은 500개 이상으로 더 넓은 분산, ✔️SCHD는 배당 성장주 중심으로 100개 미만 종목에 투자합니다. HDV는 배당 지급력과 재무 건전성에 더 엄격한 기준을 적용합니다.
Q5: 어디서 매수할 수 있나요?
A: 국내 주요 증권사 해외주식 계좌를 통해 매수할 수 있습니다.